PG 거래대사
0.서비스 소개
PG 거래대사 서비스에서는 포트원을 통해 연동된 아래 15개의 PG사 내역을 조회할 수 있습니다.
- KCP, KG이니시스, 나이스페이먼츠, 토스페이, 네이버페이, 다날, 페이코, UPLUS((구)토스페이먼츠), 토스페이먼츠, 카카오페이, 엑심베이, 헥토파이낸셜, KSNET, KPN, 하이픈, 페이팔
대사 서비스를 사용하기 위해 결제 연동 시
임의 데이터가 아닌 실제 사용하는 주문번호로 연동
이 필요합니다.정산 조회 동의를 한 이후부터 서비스를 이용하실 수 있습니다.
네이버페이 정산 데이터를 확인하기 위해서는 정산 API 키 등록이 필요합니다.
1. 기능 소개
거래 대사
- 포트원을 통해 연동된 고객사 주문 데이터와 PG사의 결제 정보를 자동 비교 / 대사하여 거래 이상 건수 및 금액을 쉽게 확인할 수 있습니다.
- 거래일 기준으로 포트원 거래 데이터와 PG사 거래 데이터를 자동 대사합니다.
- 다양한 PG사와 결제수단, 통화를 통합하여 일관된 기준으로 거래 및 정산 데이터를 제공합니다.
정산 내역 확인
- 정산금의 상세 내역을 확인할 수 있는 자료를 제공합니다.
- 정산일 기준으로 정산 금액이 어떤 거래 데이터들로 이루어져 있는지 쉽게 확인할 수 있습니다.
- 미래 정산금액 / 일자를 확인하여 현금 흐름 예측에 활용할 수 있습니다.
2. 메뉴별 기능 상세 설명
2.1 거래 정산내역
포트원에 적재된 거래일 기준 고객사 거래데이터, 혹은 정산일 기준 정산데이터를 확인할 수 있습니다.
- “거래내역”에서는 거래일 기준으로 데이터가 조회됩니다.[
PG 어드민 기준] - “정산내역”에서는 정산일 기준으로 데이터가 조회됩니다.
거래 내역 서비스 설명
포트원에 적재된 고객사 거래 데이터와 PG 거래 데이터를 비교하여 (거래 대사) 이상 거래 건에 대한 요약 정보를 확인할 때 용이합니다
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참고사항
대사상태 : 대사 일치, 대사 불일치, 대사 불능
대사 상태 관련 개념 보러가기 ↓
① 조회 기간 설정
- 시작일과 종료일을 직접 입력하여 조회할 수 있습니다.
- 캘린더를 통해서도 직접 조회 기간 설정할 수 있습니다.
- 조회 기간은 최대 6개월까지 조회가 가능합니다.
- 날짜 Preset 버튼을 눌러 원하는 조회 기간 범위를 쉽게 설정할 수 있습니다.
- 오늘 / 어제 / 지난주 / 지난달 / 이번달 / 3개월
② 요약대시보드
: 조회한 거래 결과의 요약을 확인할 수 있습니다.- 조회기간, 상점 아이디, PG 고객 식별아이디의 필터가 결과값에 반영됩니다
- 외화의 경우, 통화를 선택하여 통화별로 확인하실 수 있습니다.
- 외화는 KRW(원화)로 환산하지 않으며 모든 통화에 대해서 지원합니다.
③ 표 설정
: 표에서 확인할 항목을 커스터마이징 할 수 있습니다.- 기본 설정은 모두 선택이 되어 있는 상태입니다.
- 선택 가능한 설정 값 : 거래일, 대사상태, 상점아이디, PG 고객 식별아이디, 거래건 수, 거래 금액, 대사 불일치 건수, 대사 불일치 금액, 대사 불능 건수, 대사 불능 금액
④ 부가세 참고 자료 다운로드
- 부가세 신고시, 참고 자료로 활용할 수 있는 엑셀 자료를 다운받을 수 있습니다.
- 거래일 기준으로 조회 기간 내에 발생한 거래 데이터를 MID별로 선택하여 엑셀을 다운받을 수 있습니다.
⑤ 필터 초기화
: 각 칼럼별로 존재하는 필터를 설정한 이후에 일괄 초기화할 수 있는 버튼입니다.⑥ 데이터 테이블
: 거래일 기준으로 데이터를 조회할 수 있습니다.- 거래일 : PG 거래 데이터의 거래 일자를 기준으로 확인 가능하며, 동일한 거래 일자에 PG 고객 식별아이디로 하위 그룹핑된 데이터들을 함께 확인할 수 있습니다.
a. 상위 & 하위 항목을 클릭할 경우 해당 일자의 모든 거래건 혹은, 개별 PG식별아이디에 대한 상세 내역을
거래 건별 조회 메뉴로 이동하여 거래일 기준으로 상세 거래 내역 확인이 가능합니다.b. 거래일자가 같더라도 통화가 다를 경우 열을 구분하여 표시합니다.
- 대사상태 : 포트원에 연동된 고객사 주문 데이터와 PG사의 결제 정보를 대사한 상태값을 의미합니다.
a. 거래이상 : 대사불일치나 대사불능이 1건이라도 있는 경우
b. 대사일치 : 모든 거래 데이터가 대사 일치하는 경우
- 상점 아이디 : 포트원을 사용하기 위해 설정한 상점을 구분하기 위한 값을 의미합니다.
- PG 고객 식별아이디 : PG 사에서 고객을 구분하기 위해 생성하는 고유한 값을 의미합니다.
- 거래건 수 : 해당 거래일자에 취소를 포함하여 발생한 총 거래건 수를 의미합니다.
- 거래 금액 : 해당 거래일자에 취소를 포함하여 발생한 총 거래 금액을 의미합니다.
- 대사 불일치 건수 : 해당 거래일자에 발생한 총 대사 불일치 건수를 의미합니다.
- 대사 불일치 금액 : 해당 거래일자에 발생한 총 대사 불일치 금액을 의미합니다.
- 대사 불능 건수 : 해당 거래일자에 발생한 총 대사 불능 건수를 의미합니다.
- 대사 불능 금액 : 해당 거래일자에 발생한 총 대사 불능 금액을 의미합니다.
※ 거래 이상 : 대사불일치, 대사불능인 거래를 의미합니다.
⑦ 상세
: 상세 버튼을 누르면 해당 일자 및 PG 고객 식별 아이디 기준에 따른 모든 거래 데이터들을 건별로 조회할 수 있는거래 건별 조회 메뉴로 이동합니다.정산 내역 서비스 설명
PG 정산 데이터를 바탕으로 포트원에 적재된 고객사 거래 데이터를 맵핑하여정산 받은 금액이 어떤 거래 건으로 이루어져있는지 확인하거나 미래에 받을 정산 금액 확인을 할 때 유용하게 사용 가능합니다.
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참고사항
당일 정산 데이터의 경우 정산 예정으로 표시됩니다.
① 요약대시보드
: 조회한 거래 결과의 요약을 확인할 수 있습니다.- 조회기간, 상점 아이디, PG 고객 식별아이디의 필터가 결과값에 반영됩니다.
- 총 정산건수와 총 정산금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 정산 건수와 정산 금액을 확인할 수 있습니다.
- 총 정산 예정 건수와 총 정산 금액 : 설정한 조건으로 조회한 총 정산 예정 건수와 정산 예정 금액을 확인할 수 있습니다.
- 외화의 경우, 통화를 선택하여 통화별로 확인하실 수 있습니다.
- 외화는 KRW(원화)로 환산하지 않으며 모든 통화에 대해서 지원합니다.
- KRW로 환산하지 않기 때문에 거래일자가 같더라도 통화가 다를 경우 열을 구분하여 표시합니다.
② 데이터 테이블
- 정산일 : PG 정산 데이터의 정산 일자를 기준으로 확인 가능하며, 동일한 정산일자에 PG 고객 식별아이디로 하위 그룹핑된 데이터들을 함께 확인할 수 있습니다.
a.상위 & 하위 항목을 클릭할 경우 해당 일자의 모든 거래건 혹은, 개별 PG식별아이디에 대한 상세 내역을 거래 건별 조회 메뉴로 이동하여 정산일 기준으로 상세 거래 내역 확인이 가능합니다.
- 상점 아이디 : 포트원을 사용하기 위해 설정한 상점을 구분하기 위한 값을 의미합니다.
- PG 고객 식별아이디 : PG 사에서 고객을 구분하기 위해 생성하는 고유한 값을 의미합니다.
- 정산건 수 : 해당 정산일자에 입금되어야하는 총 정산건 수를 의미합니다.
- 정산 금액 : 해당 정산일자에 입금되어야하는 총 정산 금액을 의미합니다.
- 취소건 수 : 해당 정산일자에 발생한 총 취소건 수를 의미합니다.
- 취소 금액 : 해당 정산일자에 발생한 총 취소 금액을 의미합니다.
- PG 수수료 : 해당 정산일자에 부과되는 총 PG 수수료 금액을 의미합니다.
- PG 수수료 부가세 : 해당 정산일자에 부과되는 총 PG 수수료 부과세 금액을 의미합니다.
③ 부가세 참고 자료 다운로드
- 부가세 신고시, 참고 자료로 활용할 수 있는 엑셀 자료를 다운받을 수 있습니다.
- 정산일 기준으로 조회 기간 내에 발생한 거래 데이터를 MID별로 선택하여 엑셀을 다운받을 수 있습니다.
2.2 거래 건별 조회
포트원에 적재된 고객사 거래정산데이터 상세내역을 확인할 수 있으며
1) 거래 대사 이후 각 이상 거래 건에 대한 자세한 정보 확인이 필요하거나
2) 일정 기간 동안 정산 받은 금액이 어떤 거래 건으로 이루어져있는지 확인이 필요한 경우에
유용하게 사용 가능합니다.
1) 거래 대사 이후 각 이상 거래 건에 대한 자세한 정보 확인이 필요하거나
2) 일정 기간 동안 정산 받은 금액이 어떤 거래 건으로 이루어져있는지 확인이 필요한 경우에
유용하게 사용 가능합니다.
① 검색
: 검색하고자 하는 내용과 정확히 일치하는 입력값을 입력해야 검색이 가능합니다.- 검색 가능 조건
- 주문명
- PG 거래 번호
- 고객사 거래 번호
- 포트원 거래 번호
② 조회 기준일
: 거래일/정산일을 선택할 수 있습니다.③ 데이터 테이블
- **확인 가능한 데이터 **: 대사상태 / 거래구분 / 거래일 / 정산일 / 상점 아이디 / PG 고객 식별아이디 / 고객사 주문번호 / PG 결제번호 / 포트원 결제번호 / 거래유형 / 거래 금액 / 공급가액 / 면세가액 / 부가세 / PG 수수료 / PG 수수료 부가세 / 정산 금액 / 거래 이상 금액 / 에스크로
- 대사상태 : 대사일치 / 대사불일치 / 대사불능 / 수집전거래
- 거래구분 : 승인 / 취소 / 부분취소 / 기타취소 / 정산후보정
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참고사항
기타 취소 : 전체 취소인지 부분취소인지 식별할 수 없는 취소 건(unclassified cancel)
정산후보정 : 승인/취소와 별개로 정산금액 수정사항을 반영한 건
1) KCP - 매입반송/해제
2) 페이코 - 쿠폰 광고 수수료
- 거래유형 : 카드 / 간편결제 / 간편결제 충전 / 계좌이체 / 가상계좌 / 모바일 / 상품권 / ARS / 기타
※ 거래 유형에 따라 표시되는 상세 정보 확인 보러가기 ↗
- 거래 금액(PG) - 거래 금액(포트원)
a. 대사 불능 : 데이터가 없는 경우에 노란색 글씨로 표시
b. 대사 불일치 : PG 데이터를 원천 데이터로 보고 금액의 차이를 거래 금액(포트원)에 표시
- PG 거래 데이터 금액(1,000)원 - 포트원 거래 데이터 금액(500원)인 경우
- 거래 금액 (포트원)에 차이나는 만큼 금액 +/- 표시 (-500)
- PG 거래 데이터 금액(500)원 - 포트원 거래 데이터 금액(1,000원)인 경우
- 거래 금액 (포트원)에 차이나는 만큼 금액 +/- 표시 (+500)
3. 부연 설명
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참고사항
각 칼럼에 표시되는 데이터의 수식을 확인하실 수 있습니다.
거래 유형 상세 정보
거래 유형에 마우스오버시 카드 형태로 상세 정보가 보여집니다.
- 카드 : 발급사, 매입사, 카드 승인번호, 카드 할부개월수
- 상품권 : 타입, 승인번호
- 계좌이체 : 은행이름, 승인번호
- 가상계좌 : 은행이름, 승인번호
- 간편결제 : 간편결제사 이름
- 모바일 결제 : 통신사
- 기타 : 기타
대사 상태값 정리
- 대사 일치 : 대사하였을 때 PG 거래 데이터와 고객사 거래 데이터의 차이가 없이 일치하는 경우를 의미합니다.
- 대사 불능 : 대사하였을 때 PG사나 고객사 중 어느 한 쪽의 데이터가 없어서 비교할 수 없는 경우를 의미합니다.
- 수집전거래 : 오래된 거래 건이 늦게 정산되어, PG사에서 수집 가능한 거래정보가 없는 경우를 의미합니다. (PG 거래 데이터 ↔ PG 정산 데이터 비교 후 거래 데이터가 누락되어 있는 경우)
- 대사 불일치 : 대사 불일치의 경우는 아래와 같이 정리할 수 있습니다.
<대사 불일치 상태값 사유 및 설명>
- 결제 금액 불일치 : 두 원장의 결제 금액이 불일치합니다.
(금액 차이가 있으면 무조건 불일치로 표시) - 면세 금액 불일치 : 두 원장의 면세금액이 불일치합니다.
(금액 차이가 있으면 무조건 불일치로 표시) - 부가세 금액 불일치 : 두 원장의 부가세 금액이 불일치합니다.
(금액 차이가 있으면 무조건 불일치로 표시) - 에스크로 여부 불일치 : 두 원장에서 에스크로(안전결제)여부가 불일치합니다. (Y/N 다르면 불일치 표시)
- 할부 개월 수 불일치 : 두 원장의 카드 할부개월 수가 불일치합니다.
(할부개월수 다르면 불일치 표시) - 결제일자 불일치 :두 원장의 결제일시가 불일치합니다. 시스템으로 인해 차이날 수 있는 근소한 차이의 경우는 일치로 처리합니다.
(두 원장의 결제일시가 다른 일자에 일어나면 불일치 표시)
(자정 기점으로 PG<>포트원 전송시간에 의해 거래일자가 변경되는 경우도 다른 일자일 경우 불일치 표시)
각 테이블별 계산 수식
- 거래 건수 : 조회기간 내 (승인) 건수
- 거래 금액 : 조회기간 내 (승인) 금액
- 취소 건수 : 조회기간내 (취소) + (부분취소) + (기타취소) 건수
- 취소 금액 : 조회기간 내 (취소 금액) + (부분취소) + (기타취소) 금액
- 정산건수 : 조회기간 내 거래건수 - 취소건수 + 기타정산건(수집이전거래건수; 승인과 취소, 부분 취소 데이터가 없는 정산 데이터)
- 정산금액 : 조회기간 내 거래금액 - 취소금액 - PG 수수료 - PG 수수료 VAT
- 공급가액 : 거래 금액 - 할인 금액 - 면세가액 - 부가세
(과세사업자 면세가액=0) - 부가세 : (거래 금액-면세가액)/11 후 반올림 (과세사업자 면세가액=0)
- 거래 이상금액 : 거래불일치 금액 절대값 + 거래대사 불능금액
- PG 수수료 부가세 : PG사에서 값을 주지 않을 경우 PG수수료/10 후 반올림
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FAQ
1. 과거 데이터 조회 기준은 ?
→ 최대 6개월까지 가능합니다.
2. 실시간 데이터 업데이트가 가능한가요? 아니면 일별 업데이트인가요?
→ PG 사 마감 데이터를 가져와야 하므로 전날 기준 거래, 정산데이터를 가져와서 일별 업데이트를 진행하고 있습니다.
3. 복합 결제(예: 신용카드+포인트)의 경우, 데이터 처리는 어떻게 이루어지나요?
→ 별도로 구분되지 않고 간편결제로 표시됩니다.
4. 환불, 부분 취소 등의 예외 케이스는 어떻게 처리되나요?
→ 거래 상태값에 부분취소, 취소로 처리되고 있습니다.